การลงทุนเฉพาะเรื่อง | J.P. Morgan Private Bank สหรัฐอเมริกาและแคนาดา (2024)

ความเสี่ยงที่สำคัญ

แนวทางการลงทุนที่รวมเอาการพิจารณาด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (“ESG”) หรือการลงทุนที่ยั่งยืนอาจรวมถึงความเสี่ยงเพิ่มเติม ESG หรือกลยุทธ์การลงทุนที่ยั่งยืน (รวมเรียกว่า “ESG Strategies”) รวมถึงบัญชีที่มีการจัดการแยกกัน (“SMA”) กองทุนรวม และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (“ETFs”) สามารถจำกัดประเภทและจำนวนโอกาสในการลงทุน และเป็นผลให้ สามารถทำได้ต่ำกว่ากลยุทธ์อื่นๆ ที่ไม่มี ESG หรือจุดมุ่งเน้นที่ยั่งยืน กลยุทธ์บางอย่างที่มุ่งเน้นไปที่หัวข้อหรือภาคส่วนใดส่วนหนึ่งอาจมีการกระจุกตัวมากขึ้นในอุตสาหกรรมหรือภาคส่วนที่มีลักษณะร่วมกันและมักจะอยู่ภายใต้ความเสี่ยงทางธุรกิจและภาระด้านกฎระเบียบที่คล้ายคลึงกัน เนื่องจากการลงทุนบนพื้นฐานของ ESG /เกณฑ์ความยั่งยืนอาจเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงอัตนัย จึงไม่สามารถรับประกันได้ว่าวิธีการที่ใช้หรือการตัดสินใจของ J.P. Morgan หรือผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุนที่เลือกโดย J.P. Morgan จะสอดคล้องกัน ด้วยความเชื่อหรือค่านิยมของลูกค้า นอกจากนี้ ผู้จัดการการลงทุนและที่ปรึกษาการลงทุนอื่นๆ รวมถึงบริษัทในเครือของเรา อาจมีแนวทางที่แตกต่างกันสำหรับ ESG หรือการลงทุนที่ยั่งยืน และสามารถเสนอกลยุทธ์ ESG ที่แตกต่างจากกลยุทธ์ ESG ที่ J.P. Morgan นำเสนอในหัวข้อหรือหัวข้อเดียวกัน เมื่อประเมินการลงทุน ผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาการลงทุนขึ้นอยู่กับข้อมูลและข้อมูลที่อาจไม่สมบูรณ์ ไม่ถูกต้อง หรือไม่พร้อมใช้งาน ซึ่งอาจทำให้ผู้จัดการ/ที่ปรึกษาประเมิน ESG หรือคุณลักษณะที่ยั่งยืนของการลงทุนอย่างไม่ถูกต้อง

ในการตัดสินใจลงทุน J.P. Morgan ใช้ข้อมูลและสารสนเทศ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะการจำแนกประเภทอุตสาหกรรม การจัดกลุ่มอุตสาหกรรม การให้คะแนน คะแนน และการคัดกรองผู้ออกหลักทรัพย์ที่จัดทำโดยผู้ให้บริการข้อมูลบุคคลที่สามหรือโดยผู้ให้บริการในเครือของ J.P. Morgan เจ.พี. มอร์แกนไม่ตรวจสอบ รับประกัน หรือตรวจสอบข้อมูล การให้คะแนน การคัดกรอง หรือกระบวนการใดๆ ของบุคคลที่สาม ข้อมูลดังกล่าวจะไม่ได้รับการตรวจสอบโดย J.P. Morgan และอาจไม่สมบูรณ์หรือผิดพลาดได้ ESG และการลงทุนที่ยั่งยืนไม่มีการกำหนดแนวคิดที่เหมือนกัน และคะแนนหรือการให้คะแนนอาจแตกต่างกันไปตามผู้ให้บริการข้อมูลที่ใช้หน้าจอที่คล้ายกันหรือแตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับกระบวนการในการประเมินคุณลักษณะ ESG การลงทุนที่ระบุโดย J.P. Morgan ว่าแสดงให้เห็นถึงคุณลักษณะ ESG เชิงบวกอาจไม่ใช่การลงทุนเดียวกันกับที่ระบุโดยผู้จัดการการลงทุนอื่นๆ ในตลาดที่ใช้หน้าจอหรือวิธีการ ESG ที่คล้ายกัน นอกจากนี้ การลงทุนที่ได้รับการระบุว่าแสดงให้เห็นถึงคุณลักษณะ ESG เชิงบวก ณ จุดใดจุดหนึ่งอาจไม่แสดงคุณลักษณะ ESG เชิงบวกหรือที่น่าพอใจในตัวชี้วัดหรือวิธีการที่เกี่ยวข้องทั้งหมด หรือบนพื้นฐานอย่างต่อเนื่อง ESG หรือแนวปฏิบัติด้านการลงทุนที่ยั่งยืนนั้นแตกต่างกันไปตามประเภทสินทรัพย์ ประเทศ ภูมิภาค และอุตสาหกรรม และมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง ด้วยเหตุนี้ ESG ของบริษัทหรือแนวปฏิบัติที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืนและการประเมินแนวปฏิบัติดังกล่าวของ J.P. Morgan อาจเปลี่ยนแปลงไปตามกาลเวลา

ESG หรือโซลูชั่นที่ยั่งยืนที่นำเสนอโดย J.P. Morgan ตรงตามเกณฑ์ที่พัฒนาขึ้นภายในของเราเพื่อรวมไว้ในกลยุทธ์ ESG ที่มีให้สำหรับลูกค้าของเรา ซึ่งหากเป็นไปได้ จะคำนึงถึง ESG หรือกฎระเบียบด้านการลงทุนที่ยั่งยืน ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบสถานะ ทีม Manager Solutions ของ J.P. Morgan ใช้กรอบคุณสมบัติ ESG ที่กำหนดเกณฑ์ขั้นต่ำในการกำหนดขอบเขตของกลยุทธ์ ESG ที่เสนอให้กับลูกค้าของเรา ลักษณะการพัฒนาของกฎระเบียบทางการเงินที่ยั่งยืนและการพัฒนากฎหมายเฉพาะเขตอำนาจศาลที่กำหนดเกณฑ์การกำกับดูแลสำหรับการลงทุนที่ "ยั่งยืน" หรือการลงทุน "ESG" หมายความว่ามีแนวโน้มที่จะมีความแตกต่างในความหมายด้านกฎระเบียบของข้อกำหนดดังกล่าว นี่เป็นกรณีในสหภาพยุโรป ตัวอย่างเช่น ภายใต้ระเบียบการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่ยั่งยืน (EU) (2019/2088) (“SFDR”) จะต้องเป็นไปตามเกณฑ์บางประการเพื่อให้การลงทุนจัดประเภทเป็น “ที่ยั่งยืน” การลงทุน". เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่นและได้รับอนุญาตตามกฎหมายที่บังคับใช้ การอ้างอิงใดๆ ถึง "การลงทุนที่ยั่งยืน" หรือ "ESG" ในเอกสารนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อเป็นการอ้างอิงถึงเกณฑ์ที่พัฒนาขึ้นภายในของเราเท่านั้น และไม่ใช่คำจำกัดความของกฎระเบียบเฉพาะของเขตอำนาจศาลใดๆ

เอกสารนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และอาจแจ้งให้คุณทราบถึงผลิตภัณฑ์และบริการบางอย่างที่นำเสนอโดยธุรกิจธนาคารเอกชน ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของ JPMorgan Chase & Co. (“JPM”) ผลิตภัณฑ์และบริการที่อธิบายไว้ รวมถึงค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียม และอัตราดอกเบี้ยที่เกี่ยวข้อง อาจมีการเปลี่ยนแปลงตามข้อตกลงบัญชีที่เกี่ยวข้อง และอาจแตกต่างกันไปตามที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ผลิตภัณฑ์และบริการบางอย่างไม่มีให้บริการในทุกพื้นที่ หากคุณเป็นบุคคลที่มีความพิการและต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมในการเข้าถึงเนื้อหานี้ โปรดติดต่อทีมงาน J.P. Morgan ของคุณ หรือส่งอีเมลถึงเราที่accessibility.support@jpmorgan.comสำหรับความช่วยเหลือ.โปรดอ่านข้อมูลสำคัญทั้งหมด

ความเสี่ยงและข้อพิจารณาทั่วไป

มุมมอง กลยุทธ์ หรือผลิตภัณฑ์ใดๆ ที่กล่าวถึงในเอกสารนี้อาจไม่เหมาะสมสำหรับบุคคลทุกคนและอาจมีความเสี่ยงผู้ลงทุนอาจได้รับคืนน้อยกว่าที่ลงทุนไป และผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่ตัวบ่งชี้ผลลัพธ์ในอนาคตที่เชื่อถือได้การจัดสรรสินทรัพย์/การกระจายความเสี่ยงไม่ได้รับประกันผลกำไรหรือป้องกันการขาดทุน ไม่ควรอาศัยสิ่งใดในเอกสารนี้แยกจากกันเพื่อจุดประสงค์ในการตัดสินใจลงทุน คุณควรพิจารณาอย่างรอบคอบว่าบริการ ผลิตภัณฑ์ ประเภทสินทรัพย์ (เช่น หุ้น ตราสารหนี้ การลงทุนทางเลือก สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ) หรือกลยุทธ์ที่กล่าวถึงนั้นเหมาะสมกับความต้องการของคุณหรือไม่ คุณต้องพิจารณาวัตถุประสงค์ ความเสี่ยง ค่าใช้จ่าย และค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบริการด้านการลงทุน ผลิตภัณฑ์ หรือกลยุทธ์ ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน สำหรับข้อมูลนี้และข้อมูลที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้น รวมถึงการหารือเกี่ยวกับเป้าหมาย/สถานการณ์ของคุณ โปรดติดต่อทีม J.P. Morgan ของคุณ

การไม่พึ่งพา

ข้อมูลบางอย่างที่มีอยู่ในเอกสารนี้เชื่อว่ามีความน่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม JPM ไม่ได้รับรองหรือรับประกันความถูกต้อง ความน่าเชื่อถือ หรือความครบถ้วนสมบูรณ์ หรือยอมรับความรับผิดใดๆ ต่อความสูญเสียหรือความเสียหาย (ไม่ว่าทางตรงหรือทางอ้อม) ที่เกิดขึ้นจากการใช้เนื้อหานี้ทั้งหมดหรือบางส่วน ไม่ควรทำการรับรองหรือรับประกันเกี่ยวกับการคำนวณ กราฟ ตาราง ไดอะแกรม หรือข้อคิดเห็นในเอกสารนี้ ซึ่งจัดทำขึ้นเพื่อใช้เป็นภาพประกอบ/อ้างอิงเท่านั้น มุมมอง ความคิดเห็น การประมาณการ และกลยุทธ์ที่แสดงในเอกสารนี้ประกอบขึ้นเป็นวิจารณญาณของเราตามสภาวะตลาดในปัจจุบัน และอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบ JPM ไม่มีหน้าที่ในการอัปเดตข้อมูลใด ๆ ในเนื้อหานี้ในกรณีที่ข้อมูลดังกล่าวมีการเปลี่ยนแปลง มุมมอง ความคิดเห็น การประมาณการ และกลยุทธ์ที่แสดงในที่นี้อาจแตกต่างจากที่แสดงโดยส่วนอื่น ๆ ของ JPM มุมมองที่แสดงเพื่อวัตถุประสงค์อื่นหรือในบริบทอื่น และเนื้อหานี้ไม่ควรถือเป็นรายงานการวิจัยผลลัพธ์และความเสี่ยงที่คาดการณ์ไว้จะขึ้นอยู่กับตัวอย่างสมมุติที่อ้างถึงเท่านั้น และผลลัพธ์และความเสี่ยงที่แท้จริงจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะ ข้อความคาดการณ์ล่วงหน้าไม่ควรถือเป็นการรับประกันหรือคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคต

ไม่มีสิ่งใดในเอกสารนี้ที่จะตีความว่าเป็นการก่อให้เกิดหน้าที่ในการดูแลที่เป็นหนี้หรือความสัมพันธ์ในการให้คำปรึกษากับคุณหรือบุคคลที่สาม ไม่มีสิ่งใดในเอกสารนี้ที่จะถือเป็นข้อเสนอ การชักชวน คำแนะนำ หรือคำแนะนำ (ไม่ว่าจะเป็นการเงิน การบัญชี กฎหมาย ภาษี หรืออื่นๆ) ที่มอบให้โดย J.P. Morgan และ/หรือเจ้าหน้าที่หรือลูกจ้างของบริษัท โดยไม่คำนึงว่าจะมีการสื่อสารดังกล่าวที่ คำขอร้องของคุณ. J.P. Morgan และบริษัทในเครือและพนักงานจะไม่ให้คำแนะนำด้านภาษี กฎหมาย หรือบัญชี คุณควรปรึกษาที่ปรึกษาด้านภาษี กฎหมาย และบัญชีของคุณเองก่อนทำธุรกรรมทางการเงินใดๆ

การลงทุนของคุณและความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น

ความขัดแย้งทางผลประโยชน์จะเกิดขึ้นเมื่อใดก็ตามที่ JPMorgan Chase Bank, N.A. หรือบริษัทในเครือใดๆ (รวมกันเรียกว่า “J.P. Morgan”) มีแรงจูงใจทางเศรษฐกิจหรืออื่นๆ ที่เกิดขึ้นจริงหรือที่รับรู้ได้ในการจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าของเราให้ดำเนินการในลักษณะที่เป็นประโยชน์ต่อ J.P. Morgan . ความขัดแย้งจะส่งผลให้เกิด ตัวอย่างเช่น (ในขอบเขตที่กิจกรรมต่อไปนี้ได้รับอนุญาตในบัญชีของคุณ): (1) เมื่อ J.P. Morgan ลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุน เช่น กองทุนรวม ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง บัญชีที่จัดการแยกต่างหาก หรือกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ออกหรือจัดการ โดย JPMorgan Chase Bank, N.A. หรือบริษัทในเครือ เช่น J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) เมื่อนิติบุคคลของ J.P. Morgan ได้รับบริการ รวมถึงการดำเนินการทางการค้าและการหักบัญชีทางการค้าจากบริษัทในเครือ (3)เมื่อ J.P. Morgan ได้รับการชำระเงินอันเป็นผลมาจากการซื้อผลิตภัณฑ์การลงทุนสำหรับบัญชีของลูกค้า หรือ (4) เมื่อ J.P. Morgan ได้รับการชำระเงินสำหรับการให้บริการ (รวมถึงการให้บริการผู้ถือหุ้น การเก็บบันทึก หรือการดูแล) ที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ซื้อสำหรับพอร์ตโฟลิโอของลูกค้า ความขัดแย้งอื่นๆ จะเป็นผลเนื่องจากความสัมพันธ์ที่ J.P. Morgan มีกับลูกค้ารายอื่น หรือเมื่อ J.P. Morgan ดำเนินการเพื่อบัญชีของตนเอง

กลยุทธ์การลงทุนได้รับการคัดเลือกจากทั้ง J.P. Morgan และผู้จัดการสินทรัพย์บุคคลที่สาม และอยู่ภายใต้กระบวนการตรวจสอบโดยทีมวิจัยผู้จัดการของเรา จากกลุ่มกลยุทธ์นี้ ทีมงานสร้างพอร์ตโฟลิโอของเราเลือกกลยุทธ์ที่เราเชื่อว่าเหมาะสมกับเป้าหมายการจัดสรรสินทรัพย์และมุมมองเชิงคาดการณ์ล่วงหน้า เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของพอร์ตโฟลิโอ

โดยทั่วไปแล้ว เราชอบกลยุทธ์ที่มีการจัดการของ J.P. Morgan มากกว่า เราคาดว่าสัดส่วนของกลยุทธ์ที่ได้รับการจัดการของ J.P. Morgan จะอยู่ในระดับสูง (ในความเป็นจริงสูงถึง 100 เปอร์เซ็นต์) ในกลยุทธ์ต่างๆ เช่น เงินสดและตราสารหนี้คุณภาพสูง ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับกฎหมายที่บังคับใช้และการพิจารณาเฉพาะบัญชีใดๆ

แม้ว่ากลยุทธ์การจัดการภายในของเราโดยทั่วไปจะสอดคล้องกับมุมมองที่เป็นการคาดการณ์ล่วงหน้าของเรา และเราคุ้นเคยกับกระบวนการลงทุนตลอดจนปรัชญาความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัท แต่สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่า J.P. Morgan จะได้รับค่าธรรมเนียมโดยรวมมากขึ้นเมื่อจัดการภายใน รวมไปถึงกลยุทธ์ต่างๆ เราเสนอทางเลือกในการเลือกไม่รวมกลยุทธ์ที่ได้รับการจัดการของ J.P. Morgan (นอกเหนือจากผลิตภัณฑ์เงินสดและสภาพคล่อง) ในพอร์ตการลงทุนบางประเภท

Six Circles Funds เป็นกองทุนรวมที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ จัดการโดย J.P. Morgan และได้รับคำแนะนำย่อยโดยบุคคลที่สาม แม้ว่าจะถือเป็นกลยุทธ์ที่มีการจัดการภายในแล้ว JPMC จะไม่เก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการจัดการกองทุนหรือบริการกองทุนอื่นๆ

ข้อมูลนิติบุคคล แบรนด์ และข้อมูลการกำกับดูแล

ในสหรัฐบัญชีเงินฝากธนาคารและบริการที่เกี่ยวข้อง เช่น การตรวจสอบ การออม และการกู้ยืมธนาคาร มีให้บริการโดยธนาคารเจพีมอร์แกน เชส เอ็น.เอ.สมาชิก FDIC

ธนาคารเจพีมอร์แกน เชส เอ็น.เอ.และบริษัทในเครือ (เรียกรวมกันว่า “เจพีเอ็มซีบี”) นำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุน ซึ่งอาจรวมถึงบัญชีการลงทุนที่จัดการโดยธนาคารและการดูแล ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของบริการด้านความไว้วางใจและความไว้วางใจ ผลิตภัณฑ์และบริการด้านการลงทุนอื่นๆ เช่น บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และที่ปรึกษา มีให้บริการผ่านJ.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”)สมาชิกของฟินราและเอสไอพีซี. ผลิตภัณฑ์ประกันภัยมีจำหน่ายผ่านทาง Chase Insurance Agency, Inc. (CIA) ซึ่งเป็นตัวแทนประกันภัยที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งดำเนินธุรกิจในชื่อ Chase Insurance Agency Services, Inc. ในฟลอริดา JPMCB, JPMS และ CIA เป็นบริษัทในเครือภายใต้การควบคุมร่วมกันของ JPM สินค้าไม่มีจำหน่ายในทุกรัฐ

ในเยอรมนีเนื้อหานี้ออกโดยเจ.พี. มอร์แกน เอสอีโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Taunustor 1 (TaunusTurm) 60310 แฟรงก์เฟิร์ต อัมไมน์ ประเทศเยอรมนี ได้รับอนุญาตจาก Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป ( อีซีบี) ในลักเซมเบิร์กเนื้อหานี้ออกโดยเจ.พี. Morgan SE – สาขาลักเซมเบิร์กโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ European Bank and Business Centre, 6 Route de Treves, L-2633, Senningerberg, Luxembourg ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ ธนาคารกลางยุโรป (ECB); เจ.พี. Morgan SE – สาขาลักเซมเบิร์กยังได้รับการดูแลโดย Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF); จดทะเบียนภายใต้ R.C.S ลักเซมเบิร์ก B255938 ในประเทศอังกฤษเนื้อหานี้ออกโดยJ.P. Morgan SE – สาขาลอนดอนสำนักงานจดทะเบียนที่ 25 Bank Street, Canary Wharf, London E14 5JP ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) J.P. Morgan SE – สาขาลอนดอนยังได้รับการดูแลโดย Financial Conduct Authority และ Prudential Organisation Authority ในสเปนเนื้อหานี้เผยแพร่โดยเจ.พี. Morgan SE สาขาในประเทศสเปนโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Paseo de la Castellana, 31, 28046 กรุงมาดริด ประเทศสเปน ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) J.P. Morgan SE, Sucursal en España ยังอยู่ภายใต้การดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับตลาดหลักทรัพย์ของสเปน (CNMV) จดทะเบียนกับ Bank of Spain เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 1567 Inอิตาลีเนื้อหานี้เผยแพร่โดยJ.P. Morgan SE – สาขามิลานโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Via Cordusio, n.3, Milan 20123, Italy ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) ; J.P. Morgan SE – สาขามิลานยังได้รับการดูแลโดย Bank of Italy และ Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB); ลงทะเบียนกับ Bank of Italy เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 8076 หมายเลขทะเบียนหอการค้ามิลาน: REA MI 2536325 ในเนเธอร์แลนด์เนื้อหานี้เผยแพร่โดยJ.P. Morgan SE – สาขาอัมสเตอร์ดัมโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ World Trade Centre, Tower B, Strawinskylaan 1135, 1077 XX, Amsterdam, The Netherland ได้รับอนุญาตจาก Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ ธนาคารกลางยุโรป (ECB); เจ.พี. Morgan SE – สาขาอัมสเตอร์ดัมยังได้รับการดูแลโดย De Nederlandsche Bank (DNB) และ Autoriteit Financiële Markten (AFM) ในประเทศเนเธอร์แลนด์ จดทะเบียนกับ Kamer van Koophandel เป็นสาขาหนึ่งของ J.P. Morgan SE ภายใต้หมายเลขทะเบียน 72610220 ในเดนมาร์กเนื้อหานี้เผยแพร่โดยเจ.พี. Morgan SE – สาขาโคเปนเฮเกน สาขาของ J.P. มอร์แกน เอสอี ประเทศเยอรมนีโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Kalvebod Brygge 39-41, 1560 København V, เดนมาร์ก ได้รับอนุญาตจาก Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ European Central Bank (ECB) ; เจ.พี. Morgan SE – สาขาโคเปนเฮเกน ลูกกตัญญูของ J.P. Morgan SE, Tyskland ยังได้รับการดูแลโดย Finanstilsynet (Danish FSA) และจดทะเบียนกับ Finanstilsynet เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 29010 ในสวีเดนเนื้อหานี้เผยแพร่โดยเจ.พี. Morgan SE – สตอกโฮล์ม Bankfilialโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ Hamngatan 15, สตอกโฮล์ม, 11147, สวีเดน ได้รับอนุญาตจาก Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และ European Central Bank (ECB) เจ.พี. Morgan SE – Stockholm Bankfilial ยังอยู่ภายใต้การดูแลของ Finansinspektionen (Swedish FSA); จดทะเบียนกับ Finansinspektionen เป็นสาขาหนึ่งของ J.P. มอร์แกน เอสอี. ในเบลเยียมเนื้อหานี้เผยแพร่โดยJ.P. Morgan SE – สาขาบรัสเซลส์มีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ 35 Boulevard du Régent, 1000, บรัสเซลส์, เบลเยียม ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) J.P. Morgan SE สาขาบรัสเซลส์ยังอยู่ภายใต้การควบคุมดูแลโดยธนาคารแห่งชาติเบลเยียม (NBB) และ Financial Services and Markets Authority (FSMA) ในประเทศเบลเยียม ลงทะเบียนกับ NBB ภายใต้หมายเลขทะเบียน 0715.622.844 ในกรีซเนื้อหานี้เผยแพร่โดยJ.P. Morgan SE – สาขาเอเธนส์โดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ 3 Haritos Street, Athens, 10675, Greek ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin, ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) J.P. Morgan SE – สาขาเอเธนส์ยังอยู่ภายใต้การกำกับดูแลโดย Bank of Greek; ลงทะเบียนกับ Bank of Greek เป็นสาขาของ J.P. Morgan SE ภายใต้รหัส 124 หอการค้าเอเธนส์หมายเลขทะเบียน 158683760001; หมายเลขภาษีมูลค่าเพิ่ม 99676577 ในฝรั่งเศสเนื้อหานี้เผยแพร่โดยJ.P. Morgan SE – สาขาปารีสโดยมีสำนักงานจดทะเบียนอยู่ที่ 14 Place Vendôme 75001 ปารีส ประเทศฝรั่งเศส ได้รับอนุญาตจาก Bundesanstaltfür Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) และอยู่ภายใต้การดูแลร่วมกันโดย BaFin ธนาคารกลางเยอรมัน (Deutsche Bundesbank) และธนาคารกลางยุโรป (ECB) ภายใต้รหัส 842 422 972; เจ.พี. Morgan SE – สาขาปารีสยังได้รับการดูแลโดยหน่วยงานการธนาคารของฝรั่งเศส Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) และ Autorité des Marchés Financiers (AMF) ในสวิตเซอร์แลนด์เนื้อหานี้เผยแพร่โดยเจ.พี. มอร์แกน (สวิตเซอร์แลนด์) SAโดยมีที่อยู่จดทะเบียนที่ rue du Rhône, 35, 1204, Geneva, Switzerland ซึ่งได้รับอนุญาตและกำกับดูแลโดย Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) ในฐานะธนาคารและตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ในสวิตเซอร์แลนด์

การสื่อสารนี้เป็นโฆษณาเพื่อวัตถุประสงค์ของ Market in Financial Instruments Directive (MIFID II) และ Swiss Financial Services Act (FINSA) ผู้ลงทุนไม่ควรสมัครหรือซื้อเครื่องมือทางการเงินใดๆ ที่อ้างถึงในโฆษณานี้ ยกเว้นบนพื้นฐานของข้อมูลที่มีอยู่ในเอกสารทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ซึ่งมีหรือจะต้องจัดให้มีในเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง (ตามที่กำหนด)

ในฮ่องกงเนื้อหานี้เผยแพร่โดยJPMCB สาขาฮ่องกง. JPMCB สาขาฮ่องกงได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานการเงินฮ่องกงและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของฮ่องกง ในฮ่องกง เราจะหยุดใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณเพื่อวัตถุประสงค์ทางการตลาดของเราโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายหากคุณร้องขอ ในสิงคโปร์เนื้อหานี้เผยแพร่โดยJPMCB สาขาสิงคโปร์. JPMCB สาขาสิงคโปร์ได้รับการควบคุมโดยธนาคารกลางสิงคโปร์ JPMCB สาขาฮ่องกง/สิงคโปร์ (ตามที่แจ้งให้คุณทราบ) ให้บริการด้านการซื้อขายและให้คำปรึกษาและบริการการจัดการการลงทุนตามดุลยพินิจแก่คุณ บริการด้านการธนาคารและการดูแลให้บริการแก่คุณโดย JPMCB สาขาสิงคโปร์ เนื้อหาของเอกสารนี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ ในฮ่องกง สิงคโปร์ หรือเขตอำนาจศาลอื่นๆ คุณควรใช้ความระมัดระวังเกี่ยวกับเอกสารนี้ หากคุณมีข้อสงสัยเกี่ยวกับเนื้อหาใดๆ ในเอกสารนี้ คุณควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญอิสระ สำหรับสื่อที่ประกอบเป็นการโฆษณาผลิตภัณฑ์ภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าและพระราชบัญญัติที่ปรึกษาทางการเงิน โฆษณานี้ยังไม่ได้รับการตรวจสอบโดยธนาคารกลางสิงคโปร์ JPMorgan Chase Bank, N.A. ซึ่งเป็นสมาคมการธนาคารแห่งชาติที่ได้รับอนุญาตภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา และในฐานะองค์กร ความรับผิดของผู้ถือหุ้นมีจำกัด

ในส่วนที่เกี่ยวกับประเทศต่างๆละตินอเมริกาการเผยแพร่เนื้อหานี้อาจถูกจำกัดในเขตอำนาจศาลบางแห่ง เราอาจเสนอและ/หรือขายหลักทรัพย์หรือตราสารทางการเงินอื่น ๆ ที่อาจไม่ได้จดทะเบียนภายใต้และไม่อยู่ภายใต้การเสนอขายต่อสาธารณะให้กับคุณภายใต้หลักทรัพย์หรือกฎหมายควบคุมทางการเงินอื่น ๆ ของประเทศบ้านเกิดของคุณ หลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าวมีการเสนอและ/หรือขายให้กับคุณเป็นการส่วนตัวเท่านั้น การสื่อสารใดๆ ที่เราส่งถึงคุณเกี่ยวกับหลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าว รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการจัดส่งหนังสือชี้ชวน เอกสารข้อกำหนด หรือเอกสารเสนอขายอื่นๆ ไม่ได้มีเจตนาโดยเราในการเสนอขาย หรือการชักชวนให้เสนอซื้อหลักทรัพย์หรือตราสารใดๆ ในเขตอำนาจศาลใด ๆ ที่ข้อเสนอหรือการชักชวนดังกล่าวผิดกฎหมาย นอกจากนี้ หลักทรัพย์หรือตราสารดังกล่าวอาจอยู่ภายใต้ข้อจำกัดด้านกฎระเบียบและ/หรือสัญญาบางประการในการโอนในภายหลังโดยคุณ และคุณมีหน้าที่รับผิดชอบแต่เพียงผู้เดียวในการตรวจสอบและปฏิบัติตามข้อจำกัดดังกล่าว ภายในขอบเขตที่เนื้อหานี้อ้างอิงถึงกองทุน กองทุนไม่สามารถเสนอขายต่อสาธารณะในประเทศละตินอเมริกาใดๆ ได้โดยไม่ต้องจดทะเบียนหลักทรัพย์ของกองทุนดังกล่าวก่อนหน้านี้ตามกฎหมายของเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง

JPMorgan Chase Bank, N.A. (JMCBNA) (ABN 43 074 112 011/หมายเลขใบอนุญาต AFS: 238367) ได้รับการควบคุมโดย Australian Securities and Investment Commission และ Australian Prudential Regulation Authority เนื้อหาที่จัดทำโดย JPMCBNA ในออสเตรเลียมีไว้สำหรับ "ลูกค้าขายส่ง" เท่านั้น เพื่อวัตถุประสงค์ของย่อหน้านี้ คำว่า "ลูกค้าขายส่ง" มีความหมายตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 761G ของพระราชบัญญัติบริษัทปี 2001 (Cth) โปรดแจ้งให้เราทราบหากคุณไม่ใช่ลูกค้าขายส่งในขณะนี้ หรือหากคุณเลิกเป็นลูกค้าขายส่งเมื่อใดก็ตามในอนาคต

JPMS เป็นบริษัทต่างชาติที่จดทะเบียน (ต่างประเทศ) (ARBN 109293610) ซึ่งจัดตั้งขึ้นในเดลาแวร์ สหรัฐอเมริกา ภายใต้ข้อกำหนดการออกใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย การดำเนินธุรกิจบริการทางการเงินในออสเตรเลียจำเป็นต้องมีผู้ให้บริการทางการเงิน เช่น J.P. Morgan Securities LLC (JPMS) ถือใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFSL) เว้นแต่จะได้รับการยกเว้นJPMS ได้รับการยกเว้นจากข้อกำหนดในการถือ AFSL ภายใต้พระราชบัญญัติ Corporations Act 2001 (Cth) (พระราชบัญญัติ) ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงินที่มอบให้กับคุณ และอยู่ภายใต้การควบคุมโดย SEC, FINRA และ CFTC ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา ซึ่งแตกต่างจากกฎหมายของออสเตรเลีย .เนื้อหาที่ JPMS ในประเทศออสเตรเลียมอบให้มีไว้เพื่อ “ลูกค้าขายส่ง” เท่านั้น ข้อมูลที่ให้ไว้ในเอกสารนี้ไม่ได้มีเจตนาให้เป็นและจะต้องไม่แจกจ่ายหรือส่งต่อทั้งทางตรงและทางอ้อมไปยังบุคคลประเภทอื่นใดในออสเตรเลีย เพื่อวัตถุประสงค์ของย่อหน้านี้ คำว่า “ลูกค้าขายส่ง” มีความหมายตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 761G ของพระราชบัญญัติ โปรดแจ้งให้เราทราบทันที หากคุณไม่ใช่ลูกค้าขายส่งในขณะนี้ หรือหากคุณเลิกเป็นลูกค้าขายส่งเมื่อใดก็ตามในอนาคต

เนื้อหานี้ไม่ได้จัดทำขึ้นโดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนชาวออสเตรเลีย มัน:

  • อาจมีการอ้างอิงถึงจำนวนเงินดอลลาร์ที่ไม่ใช่ดอลลาร์ออสเตรเลีย
  • อาจมีข้อมูลทางการเงินที่ไม่ได้จัดทำขึ้นตามกฎหมายหรือแนวปฏิบัติของออสเตรเลีย
  • ไม่อาจจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในเงินลงทุนที่เป็นสกุลเงินต่างประเทศ และ
  • ไม่ได้แก้ไขปัญหาภาษีของออสเตรเลีย

การอ้างอิงถึง “J.P. Morgan” เป็นของ JPM บริษัทสาขา และบริษัทในเครือทั่วโลก “เจ.พี. Morgan Private Bank” เป็นชื่อแบรนด์สำหรับธุรกิจธนาคารเอกชนที่ดำเนินการโดย JPM เนื้อหานี้มีไว้สำหรับการใช้งานส่วนตัวของคุณและไม่ควรเผยแพร่ไปยังหรือใช้โดยบุคคลอื่น หรือทำซ้ำเพื่อการใช้งานที่ไม่ใช่ส่วนตัวโดยไม่ได้รับอนุญาตจากเรา หากคุณมีคำถามหรือไม่ต้องการรับการสื่อสารเหล่านี้อีกต่อไป โปรดติดต่อทีมงาน J.P. Morgan ของคุณ

As an expert in the field of sustainable investing and environmental, social, and governance (ESG) considerations, I can provide valuable insights into the key concepts mentioned in the provided article. My extensive knowledge in this area allows me to analyze the content comprehensively and offer a detailed breakdown of the information presented.

The article primarily focuses on the key risks associated with investment approaches that incorporate ESG considerations or sustainable investing. Let's break down the concepts used in the article:

  1. ESG Strategies and Sustainable Investing:

    • ESG refers to Environmental, Social, and Governance factors that are considered in the investment decision-making process.
    • Sustainable investing involves integrating ESG criteria into investment strategies to promote positive environmental and social outcomes.
  2. Types of Investment Vehicles:

    • The article mentions separately managed accounts (SMAs), mutual funds, and exchange-traded funds (ETFs) as common investment vehicles for ESG Strategies.
  3. Limitations of ESG Strategies:

    • ESG or sustainable investing may limit the types and number of investment opportunities, potentially leading to underperformance compared to strategies without an ESG focus.
    • Strategies focusing on specific themes or sectors may be more concentrated and subject to common industry risks.
  4. Qualitative and Subjective Analysis:

    • ESG investing involves qualitative and subjective analysis, and there's no assurance that the methodology used aligns with the beliefs or values of the client.
  5. Data and Information Sources:

    • Investment decisions are dependent on data and information, including industry classifications, ratings, scores, and issuer screening provided by third-party data providers or J.P. Morgan's affiliated service provider.
  6. Variability in ESG Definitions:

    • ESG and sustainable investing are not uniformly defined concepts, and scores or ratings may vary across different data providers.
  7. Regulatory Considerations:

    • Sustainable finance regulations and jurisdiction-specific legislation, like the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) in the European Union, can impact the regulatory meaning of terms like "sustainable" or "ESG" investments.
  8. Evolution of ESG Practices:

    • ESG and sustainable investing practices evolve based on asset class, country, region, and industry dynamics.
  9. J.P. Morgan's Criteria and Due Diligence:

    • J.P. Morgan uses internally developed criteria for inclusion in ESG Strategies and applies an ESG eligibility framework during the due diligence process.
    • The article emphasizes the evolving nature of sustainable finance regulations and the potential differences in regulatory meanings across jurisdictions.
  10. General Risks and Considerations:

    • Investors are reminded of general risks and considerations associated with investment decisions, including the potential for loss and the non-reliance on past performance indicators.
  11. Potential Conflicts of Interest:

    • The article acknowledges the possibility of conflicts of interest arising from J.P. Morgan's economic incentives related to managing clients' portfolios.
  12. Legal and Regulatory Information:

    • The article provides legal entity, brand, and regulatory information relevant to J.P. Morgan's operations in various countries, including the United States, Germany, Luxembourg, the United Kingdom, Spain, Italy, the Netherlands, Denmark, Sweden, Belgium, Greece, France, Switzerland, Hong Kong, Singapore, Australia, and Latin America.

This breakdown demonstrates the complex and multifaceted nature of ESG and sustainable investing, encompassing regulatory considerations, risk factors, and the dynamic landscape of the financial industry.

การลงทุนเฉพาะเรื่อง | J.P. Morgan Private Bank สหรัฐอเมริกาและแคนาดา (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Allyn Kozey

Last Updated:

Views: 6656

Rating: 4.2 / 5 (43 voted)

Reviews: 82% of readers found this page helpful

Author information

Name: Allyn Kozey

Birthday: 1993-12-21

Address: Suite 454 40343 Larson Union, Port Melia, TX 16164

Phone: +2456904400762

Job: Investor Administrator

Hobby: Sketching, Puzzles, Pet, Mountaineering, Skydiving, Dowsing, Sports

Introduction: My name is Allyn Kozey, I am a outstanding, colorful, adventurous, encouraging, zealous, tender, helpful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.